안녕하세요. 시드모아입니다. 이번 글에서는 업비트 트래블룰 제도를 총정리한 내용을 소개해 드리겠습니다. 코인거래시 개인지갑이나 거래소간 코인을 입출금하는 경우가 많습니다. 그런데 과거에는 이러한 입출금시 어떠한 개인정보의 인증을 진행하지 않았기에 편리함도 있었지만 해킹이나 자금세탁 범죄로 코인이 많이 이용되곤 하였는데요. 이러한 문제를 개선하고자 코인 거래소들간에는 트래블룰이라는 제도가 일괄 적용되게 되었습니다. 물론 아직까지 트래블룰을 적용하지 않는 거래소가 있지만 이러한 거래소의 경우 불법임과 동시에 규모가 작을 뿐만 아니라 트래블룰이 지원되는 상위권 거래소간 입출금이 불가능하기에 이용하지 않는 것이 바람직합니다. 그래서 본문에서는 이러한 업비트 트래블룰 제도에 대해서 상세히 안내드릴테니 참고해보시길 바랍니다.
업비트 트래블룰이란?
트래블룰이란 디지털 자산이 어디서 어떻게 오고가는지 파악하기 위한 시스템으로 자금세탁방지를 위해 시행되는 제도입니다. 이러한 트래블룰로 가상자산사업자(VASP)가 송수진자의 정보를 확인하게 되며 안전한 입출금이 가능해집니다.
이러한 트래블룰은 대표적인 국내 거래소 업비트에서도 2022.03.25일부로 시작되어 현재까지도 성실하게 이행되고 있습니다.
업비트 트래블룰 입출금 방법 4가지
업비트 트래블룰은 원화 100만원 이상의 디지털 자산을 입출금할 경우 적용됩니다.
VV 트래블룰 솔루션 연동 거래소로 입출금
| 구분 | 지원범위 | VV 트래블를 솔루션 연동 거래소 (2023.11.09 기준) |
|---|---|---|
| 트래블룰 솔루션 연동 VASP | 입금 / 출금 | 비블록, 고팍스, *캐셔레스트, 플랫타익스체인지, 에이프로빗, 텐앤텐, 프로비트, 프라뱅, 보라비트, BTX, 플라이빗, 포블게이트, 빗썸, 코인원, 코빗, 코어닥스, 지닥(GDAC), 한빗코, *코인엔코인, 큐비트, 한국디지털자산수탁(KDAC), 오아시스거래소, 코인빗, 카르도, 빗크몬 |
[출금] 개인 회원의 경우 출금시에는 거래소를 선택하고 받는 사람 이름을 입력해야 하며 해당 거래소 수취인 계정 정보와 일치하면 출금이 가능합니다. 만약 법인회원이라면 거래소 선택 및 법인명 및 대표자 이름을 입력해야하고 해당 거래소 수취인 계정 정보가 일치하면 출금됩니다.
[입금] 별도의 추가 확인없이 입금이 반영되게 됩니다.
VV 계정주 확인 서비스 연동 거래소로 입출금
| 구분 | 지원범위 | VV 계정주 확인 서비스 연동 거래소 (2023.11.09 기준) |
|---|---|---|
| 계정주 확인 서비스 연동 VASP | 입금 / 출금 | Upbit Singapore, Upbit Indonesia, Upbit Thailand, OKX, Bybit, Binance, BitMEX, Bitget, Crypto.com, HTX(구 Huobi Global) |
[출금] 입금받을 거래소를 선택하고 업비트 계정주와 입금받을 계정주가 동일인임이 확인되면 출금됩니다.
[입금] 입금 대기 건의 ‘추가확인’ 버튼을 눌러서 계정주 확인 서비스 절차를 진행하게 됩니다. 이 후 송금인과 수취인이 동일인임이 확인되면 입금됩니다.
회원 본인의 개인지갑으로 입출금
[출금] 업비트에 등록한 개인지갑이라면 자유로운 출금이 가능합니다.
[입금] 업비트에 등록한 개인지갑이라면 별도의 추가 확인이 필요 없이 입금이 반영됩니다. 이 때 본인의 개인지갑주소를 등록하기 전에 입금하였다면 개인지갑 등록 후에 입금이 반영되니 주의하세요.
참고로 현재 개인지갑은 메타마스크, 카이카스, 팬텀, 폴카닷, 케플러 지갑이 지원되고 있으니 이 중 하나를 사용하시면 됩니다. 여기서 메타마스크는 PC 웹과 모바일 앱(안드로이드/iOS)을 통해 등록 가능하며, 카이카스, 팬텀, 폴카닷, 케플러 지갑은 PC 웹에서만 등록 가능합니다.
위험평가 통과 해외 거래소에서 입금
[입금] 개인 회원에 한하여 별도의 소명 절차를 진행하신다면 입금 출처 확인을 통해 동일 소유주의 계정 간 입금 건임이 확인되면 입금할 수 있습니다. 이 때 업비트에서는 ‘입금대기’ 상태가 되며 입금 신청이 불가능한 케이스가 아니라면 계정주 확인이나 입금 출처 소명 절차를 통해서 입금할 수 있습니다.
참고로 입금 신청이 불가능한 케이스는 송금인이 입금받은 업비트 계정 소유주가 일치하지 않을 때, 거래소가 아닌 개인지갑(업비트에 등록된 개인지갑 제외)에서 업비트 계정으로 송금한 경우입니다. 이 외의 경우 계정주 확이니 서비스, 입금 출처 소명 절차 입금을 진행하면 되는데요. 이 때 소명 절차시 필요한 서류는 송금 거래소 회원정보 화면, 송금 거래소에서 확인되는 출금내역, 본인이 출금했다는 것이 확인되는 증빙자료입니다.
업비트 트래블룰 유의사항
- 트래블룰 이행 시점 이후, 업비트 싱가포르, 인도네시아를 대상으로 하는 바로 출금은 제한됩니다.
업비트 한국 내 회원간의 바로 출금은 기존과 동일하게 지원됩니다. - Open API를 통한 디지털 자산 일반 출금은 등록된 출금 주소로만 가능합니다.
2022년 8월 8일 이후 기존에 등록된 출금주소로는 출금이 불가하니 반드시 신규 출금주소를 등록 후 이용하셔야 합니다.
출금주소 등록은 디지털 자산 출금주소 관리에서 가능합니다. - 트래블룰 미준수 입금 건은 입금 반영이 불가하므로 입금 반환 절차를 참고하여 해당 입금 건에 대한 반환 신청을 접수 부탁드립니다.
- 100만원 미만의 입출금이 반복적으로 발생하는 경우, 이상입출금으로 간주되어 입출금이 반려될 수 있으니 유의하여 주시기 바랍니다.
마무리 글
여기까지 시드모아에서는 업비트 트래블룰 제도 총정리 글을 안내드렸습니다. 이렇듯 4가지 유형으로 업비트 트래블룰 입출금이 가능하니 구분하여 본인이 자주 이용하시는 유형의 내용을 살펴보시는 것을 추천드리겠습니다. 참고로 저는 업비트와 바이낸스간 트래블룰 입출금을 자주 하는 편인데요. 아마 많은 분들도 바이낸스 거래소간 업비트와 입출금을 희망하실텐데 이 때 바이낸스 성명 정보에 middle name을 포함하여 이름을 입력한 경우 확인이 불가하니 주의하셔야 합니다. 이 경우 middle name 항목을 제외한 First name / Last name을 활용하여 성명 정보를 입력 및 수정하셔야 하니 꼭 기억해두시길 바랍니다.많은 도움이 되셨길 바랍니다.